Девушки, которые ищут себе вторую половинку на сайтах знакомств, оказались в зоне риска. Мошенники могут попытаться провести через них похищенные средства, рассказал aif.ru начальник управления безопасности ГУ Банка России по ЦФО Дмитрий Ибрагимов.
Зачастую у финансовых мошенников есть помощники, которые за вознаграждение помогают им выводить и обналичивать похищенные у людей деньги. Их называют дропперами. Вопреки всеобщему убеждению, дропперы — это не обязательно маргинальные личности, пояснил эксперт.
Среднестатистический дроппер — это мужчина до 30 лет, который активно пользуется интернетом, имеет чистую или положительную кредитную историю и ни разу не судим. Очень часто ими становятся студенты вузов из крупных городов, которые сами редко пользуются банковскими картами и обладают низким уровнем финансовой грамотности.
При этом зачастую дропперами становятся случайно. Например, мошенник связывается с человеком под видом сотрудника банка и просит за небольшое вознаграждение оформить банковскую карточку — якобы нужно выполнить план продаж. Человек думает, что помогает сотруднику банка, но на самом деле открывает счет, который в последующем будет использоваться для вывода похищенных денег.
«Еще один вариант — предложение легкого заработка. Например, мошенники говорят, что это якобы удаленная работа в крупном банке — просто делать переводы на разные счета, — отметил собеседник. — Или уже известная всем легенда — вакансия „администратора лотереи“, который распределяет „выигрыш“ среди победителей».
На деле же во всех этих случаях человек просто перечисляет украденные средства на счета других участников преступной цепочки.
«Но бывают и более изощренные способы, например, дропперов ищут на сайтах знакомств,— пояснил Ибрагимов. — Часто эту уловку мошенники используют с девушками: приглашают их на свидание, дарят цветы, а спустя какое-то время, когда в „паре“ уже установлено доверие, просят провести через карту какие-то переводы — якобы, чтобы сэкономить на комиссии».
Ранее мы уже рассказывали, что последствия «дропперской» деятельности могут быть плачевными. Таких граждан вносят в специальную базу данных регулятора и банки ограничивают им доступ к платежным сервисам. В некоторых случаях и вовсе ситуация может закончиться уголовной ответственностью.
<!—Расположение: —>