Сбербанку удалось вернуть деньги, «зависшие» на корреспондентских счетах своей бывшей дочерней структуры — британского Sberbank CIB UK — контроль над которым был утрачен из-за санкций. Это следует из отчета компании Teneo Financial Advisory, которая с весны 2022 года является внешним управляющим Sberbank CIB в Великобритании.
Как отмечается в документе, бывшая материнская структура — «Сбер» — получила «значительные остатки денежных средств» с корреспондентских счетов Sberbank CIB UK, открытых в Сбербанке, а также в Национальном расчетном депозитарии (НРД). Одновременно были списаны сопоставимые обязательства бывшей британской дочки перед Сбербанком. Крупнейший российский банк смог это сделать, опираясь на решение суда, указывают управляющие. На коррсчетах в материнской структуре было $105 млн на момент начала банкротства, следует из их отчета.
РБК направил запрос в Сбербанк.
Что нужно знать о бывшей британской «дочке» Сбера
Sberbank CIB UK в Великобритании специализировался на инвестиционном банкинге, торговых операциях с ценными бумагами и оказании финансовых консультационных услуг. «Дочка» обслуживала крупные компании, финансовые институты, в том числе государственные. Основной «торговый коридор» у Sberbank CIB UK был в России.
Сбербанк попал под британские санкции 1 марта 2022 года. Тогда же его «дочка» столкнулась с блокировками корреспондентских счетов в британских банках, заморозкой счетов в американских JPMorgan и Citibank, французском Societe Generale и остановкой сделок с ценными бумагами в крупном депозитарии — бельгийском Euroclear. Кроме того, вскоре дочерняя структура как резидент недружественной России страны попала под действие контрсанкций — она, например, не может выводить капитал. Из-за фактической остановки бизнеса Sberbank CIB UK передали под внешнее управление компании Teneo Financial Advisory, запущена процедура банкротства инвестбанка. Она еще не завершена — управляющие пытаются реализовать оставшиеся активы Sberbank CIB UK и расплатиться с кредиторами.
Как и за что Сбербанк судился в британским Sberbank CIB
Согласно отчету управляющих, на 31 декабря 2021 года, то есть за несколько месяцев до санкций, совокупные активы британского Sberbank CIB UK оценивались в $1,14 млрд, а обязательства перед кредиторами — в $982 млн.
Крупнейшим кредитором инвестбанка является его бывшая материнская структура — «Сбер». Он же контролировал значительную часть активов Sberbank CIB UK, в основном средства на корреспондентских счетах.
В одном из отчетов Teneo Financial Advisory отмечалось, что чистые обязательства Sberbank CIB UK перед материнским банком достигают $95 млн. Это внутригрупповой долг на $91 млн, обязательства по несостоявшимся сделкам еще на $30 млн за вычетом долга «Сбера» в виде невыплаченной брокерской комиссии ($26 млн).
При этом на корреспондентских счетах Sberbank CIB UK в России находилось более $100 млн, которые управляющие не могли использовать для расчетов с кредиторами из-за санкций. В 2022 году Teneo Financial Advisory и Сбербанк разработали соглашение об урегулировании, которое предполагало, что обязательства британской «дочки» перед «Сбером» могли быть погашены за счет денег на счетах в России. Для его активации было необходимо разрешение Управления по осуществлению финансовых санкций Великобритании (OFSI). В ноябре прошлого года стало известно, что британский санкционный регулятор такой обмен активами не согласовал.
В марте 2024-го «Сбер» подал в российский суд иск к с намерением взыскать задолженность по кредитам, выданным британской «дочке». Согласно данным картотеки арбитражных дел, банк предъявил претензии по четырем ссудам — в евро, фунтах стерлингов, канадских долларах и рублях, общая сумма требований составляла 12,1 млрд руб., или $134,6 млн по курсу на дату обращения. Teneo Financial Advisory предупреждала кредиторов, что это судебное разбирательство может повлиять на возможности Sberbank CIB UK расплатиться по обязательствам.
В июне Арбитражный суд Москвы удовлетворил иск Сбербанка. Именно это решение стало основанием для списания средств с корсчетов Sberbank CIB UK, где находилось $105 млн. Еще £12,6 ($16,4 млн) «Сбер» пытается взыскать дополнительно через российский суд, указывают управляющие. Результат им неизвестен.
Как следует из карточки дела, летом Сбербанк добился в суде ареста ценных бумаг, принадлежащих Sberbank CIB UK. Речь идет о пакете акций «ЛУКОЙЛа» примерно на 900 млн руб., а также акций «ФосАгро» на 3,4 млн руб. По текущему курсу это активы на $9,2 млн. (.pdf)
Что об этом кейсе думают эксперты
Кейс Сбербанка в принципе не первый удачный случай взыскания задолженности с иностранного контрагента, говорит партнер адвокатского бюро NSP Арам Григорян. Он приводит в пример дела о взыскании задолженности с российских банков, аффилированных с иностранными банками-должника — Ситибанка, «Юникредита», и т.д. Но в них речь не идет о денежных претензиях материнских банков к своим иностранным «дочкам». Взыскать средства с бывшей зарубежной дочерней структуры через российский суд пытается ВТБ: в 2023 году банк подал иск к немецкому OHW (переименован из VTB Bank (Europe) SE) на €112,6 млн. Процесс не завершен, стороны пока только обменялись «антиисковыми» запретами — российский суд запретил OHW судиться с ВТБ за пределами России, а Высокий суд Гонконга, где рассматривается встречный иск немецкого банка, запретил ВТБ судиться с OWH в России.
Такое завершение дела Сбербанка против бывшей британской «дочки» — уникальный прецедент в российской практике, считает партнер адвокатского бюро Nordic Star Анна Заброцкая.
«Обычно российские компании сталкиваются с серьезными трудностями при попытке вернуть потери от замороженных или утраченных активов за рубежом из-за международных санкций и юрисдикционных ограничений российских судов. Активы иностранных «дочек» чаще всего находятся вне пределов России, что делает исполнение решений российских судов сложным или невозможным», — поясняет она.
В случае Сбербанка значительный объем активов должника — Sberbank CIB UK — хранился в России, и можно было осуществить взыскание без нарушения международных санкций, замечает Заброцкая. «Это не является распространенной практикой для большинства иностранных дочерних компаний, чьи активы обычно хранятся за рубежом», — подчеркивает юрист.
Сбербанку «повезло» с должником, соглашается руководитель международного направления коллегии адвокатов «Регионсервис» Ксения Касьяненко. «Нельзя сказать, что это «рабочая» схема для возмещения потерь от санкций, поскольку не у всех иностранных контрагентов имеются активы в России. Тем не менее, такие активы могут быть и в «дружественных» юрисдикциях, где обращение взыскания на них является исполнимым», — добавляет эксперт.
Опрошенные РБК юристы указывают, что финансовое положение Sberbank CIB UK после взыскания $105 млн, скорее всего, существенно ухудшится, и у инвестбанка может не хватить средств для расчетов с остальными кредиторами.
«В принципе, произошла ситуация, когда кредитор в приоритетном порядке взыскал средства с должника вне процедуры банкротства, что является нарушением принципа pari passu («на равных» — РБК.). Это может расцениваться с точки зрения английского банкротного права как нарушение и вполне возможно, что у управляющего есть процессуальные механизмы по оспариванию списания средств Сбербанком как сделки, совершенной после введния процедуры банкротсва и в обход данной процедуры», — говорит Григорян.
В отчете Teneo Financial Advisory говорится, что управляющие «ведут обсуждение с юридическими консультантами», чтобы оценить доступные варианты погашения долга перед «неподсканционными кредиторами».
Прочие кредиторы Sberbank CIB UK могут инициировать судебные разбирательства для возврата своих средств в рамках процедуры банкротства, отмечает Заброцкая.
«Поскольку российский Сбербанк является материнской компанией Sberbank CIB, на замороженные в ЕС активы Сбербанка, может быть обращено взыскание по обязательствам Sberbank CIB, например, в случае применения в Английском суде доктрины «прокалывания корпоративной вуали», — не исключает Касьяненко.