Актуально
Сб. Ноя 23rd, 2024

Банки смогут чаще открывать счета без личного присутствия клиента

By Admin Окт21,2024 #ГАРАНТ.РУ
21 октября 2024
 Кредитные организации смогут без личного присутствия клиента открывать счета
© milkos / Фотобанк 123RF.com

Правительство РФ внесло законопроект1 с изменениями в ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма«. Предлагается провести эксперимент, позволяющий кредитным организациям для открытия банковского счета или вклада проводить идентификацию удаленно, то есть без личного присутствия клиента или его представителя.

Разработчики проекта в пояснительной записке отмечают, что в настоящее время банки активно развивают онлайн-сервисы по предоставлению банковских продуктов, проводят работу по оптимизации затрат и связанному с этим закрытию точек присутствия. При этом у клиента не всегда есть возможность лично посетить банк при открытии счета или вклада, это часто создает для него дополнительные сложности, финансовые и временные затраты.

С другой стороны, законодательное закрепление таких правил на постоянной основе сопряжено с определенными рисками, связанными с мошенничеством. Поэтому этот проект предлагается ввести в экспериментальном режиме, а его условия и программу согласовать с Банком России, Росфинмониторингом, ФСБ России, Минцифры России и Минфином России.

Такой эксперимент позволит банкам протестировать оптимальные способы удаленной идентификации, т. е. расширить возможности российских кредитных организаций по обслуживанию как резидентов, так и нерезидентов.

_____________________________

1 С текстом законопроекта № 746280-8 «О внесении изменения в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и материалами к нему можно ознакомиться на официальном сайте Госдумы.

Источник ГАРАНТ РУ

By Admin

Related Post

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *