Одним из основных критериев для мониторинга банковскими учреждениями переводов граждан является сумма транзакции. В соответствии с законом, блокировка переводов происходит при суммах свыше 600 тысяч рублей, но иногда финансовые организации останавливают даже менее значительные операции. Об этом рассказала агентству «Прайм» эксперт-аналитик агентства «Банки.ру» Эряния Бочкина.
Эксперт отметила, что банки проводят мониторинг подозрительных переводов по нескольким причинам. К ним относятся необходимость противодействия легализации преступных доходов, защита клиентов от мошенничества, а также требования внутренних антифрод-систем.
«В рамках «антиотмывочной» системы определены примерные ориентиры по суммам таких переводов (более 100 тысяч рублей в день и 1 миллион рублей в месяц), количеству операций (более 30 в день), времени между зачислением и списание средств (1 минута и менее) и т.д», — сообщила она.
Кроме того, финансовые организации учитывают индивидуальные особенности клиента, такие как характер операций и регулярные платежи, включая расходы на жизненно важные услуги, например, ЖКХ или сотовую связь.