«Банки усилили контроль за переводом денег, чтобы защитить людей от мошенников, — объясняет юрист Илья Русяев. — Из-за этого часть „нормальных“ транзакций тоже притормаживают „до выяснения“. Это возможно, даже если человек переводит средства самому себе. Приостановка по закону возможна на 2 рабочих дня. За это время банк обязан связаться с клиентом и сообщить ему о блокировке. Если человек настаивает на том, что этот перевод надо выполнить, банк обязан подчиниться. Единственное исключение — если реквизиты получателя есть в специальной базе мошенников, которую ведёт ЦБ РФ. Чаще вопросы возникают при отправлении крупных сумм или новым адресатам».
Если банк всё-таки переведёт деньги мошенникам из базы, он будет обязан вернуть средства обманутому клиенту.