Выбор редакции
.jpg) |
| © thodonal / Фотобанк 123RF.com |
Речь идет о трех новых критериях, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения переводов злоумышленникам. Информация об этом размещена на официальном сайте регулятора.
Теперь приостановка операций должна происходить также, если:
- перечисления происходят на счета, по которым уже совершались мошеннические действия, – даже в случае, когда информации о мошенниках нет в соответствующей базе;
- есть информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств;
- имеются данные от сторонних организаций, свидетельствующие о мошеннических операциях.
Напомним, что сейчас таких признаков 3, их утвердили в 2018 году. Так, о переводе денег без согласия клиента можно говорить, если:
- получатель средств числится в базе данных Банка России;
- устройства, с использованием которого производится перевод, находится в указанной базе данных;
- характер, параметры и объем проводимой операции не соответствуют обычным операциям клиента (например, не совпадает устройство, с помощью которого она выполняется).
Поправки вступят в силу 25 июля 2024 года одновременно с Федеральным законом от 24 июля 2023 г. № 369-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О национальной платежной системе«. Он предполагает, помимо прочего, что банк отправителя должен будет вернуть полную сумму украденных средств в течение 30 дней после получения заявления от клиента-физлица в определенных случаях.