 |
| © gpointstudio / Фотобанк Фотодженика |
Президент РФ Владимир Путин подписал закон, который ограничивает до 100 тыс. руб. разовый размер денежных переводов для физлиц без открытия банковского счета (Федеральный закон от 29 мая 2024 г. № 122-ФЗ).
Изменения внесены в п. 1.11 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма«. Кроме того, был изменен и п. 5.1 ст. 10 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе«. Теперь с 60 тыс. руб. до 100 тыс. руб. повышена сумма максимального остатка денежных средств на неперсонифицированном электронном средстве платежа.
Напомним, что ранее перевод денежных средств по поручению физлица без открытия банковского счета на сумму от 15 тыс. руб. и выше проводился при упрощенной идентификации этого физлица. При этом максимальная сумма такого перевода законодательством РФ не была предусмотрена. Это не согласовывалось с международными стандартами в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, которые обязывают при совершении разовых операций на сумму, превышающую пороговое значение, применять стандартные меры проверки клиента.
Федеральный закон вступит в силу через год после официального опубликования.